Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei Crownplay

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Crownplay Casino gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung der Geldwäscherei umsetzen und wann wir Ihre Identität prüfen. Sie erfahren, welche Dokumente wir benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unsere Richtlinie gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz Nr. 8048/JAZ2023-056 der Curaçao Gaming Control Board und unterwerfen uns vollständig den Antigeldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets. Diese Richtlinie gilt für jedes Konto ohne Ausnahme, vom ersten Login bis zur endgültigen Kontoschliessung.

Konkret bedeutet das für unseren Alltag: Wir prüfen die Identität unserer Spieler, überwachen Zahlungen auf auffällige Muster, melden verdächtige Sachverhalte an die zuständige Stelle und schulen unser Compliance-Team regelmässig. Politisch exponierte Personen (PEP) und Personen auf internationalen Sanktionslisten sperren wir bei der Registrierung automatisch aus. Geldwäscherei ist kein abstraktes Risikothema für uns, sondern ein daily überprüfter Prozess.

• Identifikation und Verifizierung jedes Spielers (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Screening gegen Sanktionslisten und PEP-Datenbanken
• Interne Meldeprozesse bei begründetem Verdacht
• Regelmässige Schulung und Prüfung unserer Abläufe

Wann wir Sie bei Crownplay verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung (Basisdaten und Alter), vor der ersten Auszahlung (vollständige Verifizierung) und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte im Einzahlungsverhalten. Sie können mit dem Spielen beginnen, sobald Ihr Konto eingerichtet ist, doch vor der ersten Auszahlung muss die Verifizierung abgeschlossen sein.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumente. Ohne diese Unterlagen können wir keine Auszahlung freigeben.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, höchstens 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel wenige Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Sie laden alles direkt in Ihrem Konto hoch, verschlüsselt und nur für unser Compliance-Team sichtbar.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, scharf und ohne Spiegelungen.
• Laden Sie den Adressnachweis hoch (maximal 3 Monate alt, Name und Adresse sichtbar).
• Reichen Sie den Nachweis der Zahlungsmethode ein (Karte, TWINT, E-Wallet oder Krypto-Wallet-Adresse).
• Wir prüfen die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden und informieren Sie per E-Mail.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Sensible Angaben wie die vollständige Kartennummer müssen Sie nie sichtbar machen: Beim Kartennachweis dürfen Sie die mittleren Ziffern abdecken, die Prüfung braucht nur Name, Ablaufdatum und die letzten vier Ziffern.

Herkunft Ihrer Mittel nachweisen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder grossen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 20'000 CHF innerhalb kurzer Zeit, wiederholte Einzahlungen knapp unterhalb von Schwellenwerten oder Auszahlungen, die deutlich über dem bisherigen Spielverhalten liegen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus dem Verkauf von Immobilien oder Wertpapieren. Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier: Der Lizenzgeber verlangt von uns den Nachweis, dass eingesetztes Geld aus legaler Quelle stammt. Alle eingereichten Informationen behandeln wir streng vertraulich.

Kontrolle aller Transaktionen

Wir prüfen jede Einzahlung und jede Auszahlung einzeln. Auszahlungen bearbeiten wir innert 0 bis 24 Stunden, sofern Ihr Konto verifiziert ist und keine offenen Prüfungen vorliegen. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Eine zentrale Regel: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über einen Weg hinein- und über einen anderen Weg hinausfliesst. Bei Kartenzahlung oder E-Wallet-Einzahlung mit anschliessender Krypto-Auszahlung fragen wir im Zweifel nach.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, setzen wir die Auszahlungen Ihres Kontos aus. Spielen können Sie derweil weiter, aber abgeholt wird erst nach abgeschlossener Prüfung.

Sind die Dokumente unlesbar, abgelaufen oder widersprechen sich, kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Bitte zur Nachreichung. Bleibt die Verifizierung nach wiederholten Aufforderungen erfolglos oder bestehen begründete Zweifel an der Identität oder der Mittelherkunft, müssen wir das Konto gemäss Lizenzvorgaben einfrieren oder schliessen. Guthaben aus legaler Quelle zahlen wir in diesem Fall auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus. Bei dokumentiertem Betrugsversuch, etwa der Nutzung fremder Ausweisdokumente, behalten wir uns vor, das Guthaben einzubehalten und den Fall an die Behörden zu melden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreiben die Antigeldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets vor; sie erlaubt den Behörden, Geldflüsse auch nachträglich nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher oder anonymisieren sie gemäss unseren Datenschutzstandards. Sie können jederzeit über den Kundendienst anfragen, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, für Einzahlungen und Spielstart genügt die Registrierung. Die vollständige Identitätsprüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei unklaren Dokumenten oder einem Source-of-Funds-Nachweis kann die Prüfung länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall per E-Mail über den Stand.

Warum erfolgt die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung?

Diese Regel gehört zur Geldwäschereiprävention: Geld soll den Weg zurück nehmen, auf dem es gekommen ist. So verhindern wir, dass unser Casino als Durchlaufstation für illegale Gelder genutzt wird.

Was passiert, wenn ich keine Source-of-Funds-Belege einreiche?

Ohne den angeforderten Nachweis können wir Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Guthaben bleibt auf dem Konto gesichert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach wiederholten Fristen ohne Rückmeldung müssen wir das Konto einfrieren.

Wie lange speichert Crownplay Casino meine Dokumente?

Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es die Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung.